Bareskrim Buru WN China Otak Penipuan E-Mail Rugikan Perusahaan AS Rp 6,2 M

Sindikat Penipuan Email Internasional Sasar Perusahaan AS, Kerugian Capai Rp 6,2 Miliar

Ceritaberkat.com – Sebuah korporasi teknologi asal Amerika Serikat bernama IQ Power Tools harus menelan kerugian fantastis senilai USD 350.325 — setara sekitar Rp 6,2 miliar — setelah menjadi korban skema penipuan yang dikenal dengan istilah business email compromise (BEC). Modus operandi ini memanfaatkan manipulasi data elektronik untuk mengalihkan pembayaran bisnis ke rekening penampung di negara ketiga. Dalam kasus ini, Indonesia menjadi titik transit dana hasil kejahatan tersebut.

Biro Investigasi Federal (FBI) Amerika Serikat bersama Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) Indonesia kemudian melaporkan adanya manipulasi data elektronik yang menimpa perusahaan itu. Laporan lintas negara inilah yang membuka pintu penyidikan bagi aparat penegak hukum di Tanah Air.

Jejak Menuju Otak Sindikat di China

Penyidik Bareskrim Polri berhasil mengungkap benang merah sindikat setelah menangkap dua orang di Jakarta Selatan. Keduanya adalah LPK, pria berusia 56 tahun berkewarganegaraan Indonesia, serta LJ, pria berusia 46 tahun berkewarganegaraan China. Dari keterangan mereka saat interogasi, terungkap adanya figur sentral berinisial CW — warga negara China yang diduga menjadi arsitek seluruh operasi penipuan.

Kombes Deddy Supriadi, Kasubdit I Dittipidsiber Bareskrim Polri, menyampaikan bahwa identitas CW baru terkuak setelah kedua anak buah itu diperiksa secara intensif. Saat ini, tim penyidik masih memburu CW yang diduga berdomisili di China.

“Pada saat dilakukan interogasi berdasarkan keterangannya bahwa Tersangka berinisial LPK adalah orang yang memang disuruh oleh seseorang yang berinisial CW yang saat ini masih kami lakukan pencarian karena merupakan berdasarkan domisilinya warga negara China,” kata Deddy dalam jumpa pers di Bareskrim Polri, Jakarta Selatan, Rabu (19/8/2026).

Mekanisme Penipuan: Email Palsu dan Rekening Fiktif

Para pelaku menyamar sebagai perusahaan rekanan korban, yakni Duro Machinery Corp yang berbasis di China. Mereka menyusun surel yang secara visual meniru format dan gaya komunikasi asli mitra bisnis IQ Power Tools. Tujuannya satu: meyakinkan pihak korban agar mengalihkan pembayaran pengadaan perangkat keras komputer ke rekening penampung yang telah disiapkan di Indonesia.

Rekening penampung tersebut tercatat atas nama PT Aksesoris Andalan Bersama dengan nomor 5345187445. Namun, Deddy menegaskan bahwa entitas bisnis itu sepenuhnya fiktif. LPK, atas instruksi CW, menciptakan legalitas perusahaan tersebut dengan menggunakan identitas anak kandungnya sendiri sebagai pemegang dokumen.

“Sehingga kami ketahui berdasarkan faktanya rekening tersebut bernomor 5345187445 atas nama PT Aksesoris Andalan Bersama,” ujar Deddy.

Sebagai imbalan atas perannya dalam menyiapkan infrastruktur rekening, LPK menerima komisi sebesar lima persen dari setiap transaksi yang berhasil dialihkan. Struktur komisi ini menunjukkan bahwa operasi tersebut dijalankan secara terorganisir dengan pembagian peran yang jelas antara pihak di Indonesia dan pengendali di China.

Aliran Dana dan Peran CW sebagai Pengendali

Deddy mengungkapkan bahwa CW mengendalikan seluruh aliran dana hasil kejahatan dari wilayah China. Setelah dana masuk ke rekening penampung di Indonesia, sebagian langsung ditransfer ke pihak CW. Dalam satu tahap, kedua tersangka berhasil memindahkan USD 70.000 ke berbagai bank di China atas nama pihak yang ditunjuk CW.

“Kemudian setelah diketahui adanya daripada otak pelaku tersebut berinisial CW di China, bahwa inisial CW ini setelah mendapatkan transfer daripada korban yang ada di Amerika, maka kedua tersangka telah berhasil melakukan transfer kepada tersangka yang DPO tersebut senilai USD 70 ribu di berbagai bank yang ada di China,” ucapnya.

Pola ini konsisten dengan karakteristik umum skema BEC yang tercatat di berbagai negara: pelaku membangun rantai transfer multi-yurisdiksi agar pelacakan dana menjadi lebih rumit dan memakan waktu. Penggunaan rekening di negara transit — dalam hal ini Indonesia — menjadi elemen kunci untuk memutus jejak langsung antara korban di Amerika dan pengendali di China.

Pemblokiran Rekening dan Sisa Saldo

Penyidik bergerak cepat dengan melakukan pemblokiran terhadap rekening PT Aksesoris Andalan Bersama. Hasil pemeriksaan menunjukkan bahwa rekening tersebut masih menyimpan saldo sebesar USD 285.859, atau setara dengan sekitar Rp 5 miliar. Angka ini berarti sebagian besar dana hasil penipuan masih dapat dipulihkan untuk dikembalikan kepada korban.

“Atas peristiwa tersebut, korban mengalami kerugian senilai USD 350.325. Selanjutnya dilakukan proses penyidikan dan pemblokiran terhadap rekening tersebut dan diketahui rekening tersebut masih memiliki saldo senilai USD 285.859 atau setara dengan Rp 5 miliar,” pungkas Deddy.

Kerangka Hukum dan Ancaman Hukuman

Para pelaku menghadapi jeratan berlapis dari beberapa undang-undang sekaligus. Pasal 51 ayat 1 juncto Pasal 35 Undang-Undang Informasi dan Transaksi Elektronik (UU ITE) dikenakan atas manipulasi data elektronik. Pasal 492 KUHP menjerat tindak penipuan. Sementara itu, Pasal 82 dan Pasal 85 Undang-Undang Nomor 3 Tahun 2011 tentang Transfer Dana diterapkan karena adanya pemindahan dana lintas negara melalui sistem perbankan. Terakhir, Pasal 607 KUHP terkait Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) turut dilibatkan mengingat adanya upaya menyamarkan asal-usul dana hasil kejahatan.

Kombinasi pasal-pasal tersebut memberikan ruang bagi penyidik untuk menuntut hukuman maksimal hingga 15 tahun penjara. Ancaman hukuman setinggi itu mencerminkan betapa seriusnya aparat memandang kejahatan siber lintas negara yang merugikan kepentingan ekonomi internasional.

Konteks: Mengapa BEC Menjadi Ancaman Global

Skema business email compromise telah menjadi salah satu bentuk penipuan korporasi paling merugikan di dunia dalam beberapa tahun terakhir. Berbeda dengan phishing massal yang menyasar individu, BEC menargetkan proses bisnis internal — khususnya instruksi pembayaran — dengan menyamar sebagai mitra atau eksekutif perusahaan. Kerugian per kasus sering kali mencapai ratusan ribu hingga jutaan dolar karena transaksi bisnis memang bernilai besar.

Keterlibatan FBI dan PPATK dalam kasus ini menyoroti pentingnya kerja sama intelijen keuangan lintas negara. Tanpa koordinasi antara otoritas Amerika dan lembaga pelaporan transaksi Indonesia, jejak dana yang dialihkan ke rekening fiktif di Jakarta kemungkinan sulit dilacak. Keberhasilan pemblokiran rekening dengan sisa saldo hampir USD 286 ribu menunjukkan bahwa respons cepat antar-lembaga mampu memulihkan sebagian besar kerugian korban sebelum dana sepenuhnya keluar dari yurisdiksi.

Bagi pelaku usaha Indonesia yang menjadi titik transit atau penampung dana dalam transaksi internasional, kasus ini menjadi pengingat bahwa verifikasi identitas mitra bisnis dan kejelasan alur pembayaran merupakan langkah mitigasi risiko yang tidak dapat diabaikan. Perusahaan fiktif yang didirikan dengan identitas pribadi — sebagaimana dilakukan LPK — dapat lolos dari deteksi awal jika tidak ada mekanisme pencocokan data yang ketat di tingkat perbankan.